Az Pacific Bondmere automatizált prediktív modellezést alkalmaz a globális piaci adatokra, így a mennyiséget és a volatilitást rangsorolt ajánlások kis halmazává alakítja, amelyek alapján pénzügyi háttér nélkül cselekedhet.
Egy évtizeddel ezelőtt egy szorgalmas magánbefektető ésszerűen követhette a maroknyi költségvetési jelentést és a hangulatváltozásokat egy munka utáni estén. Ez már nem reális. A piacok ma már több strukturált és strukturálatlan adatot generálnak naponta, mint amennyit egyetlen ember érdemben át tud tekinteni, nem beszélve a következetes értelmezésről.
Az eredmény az, amit adatfáradtságnak nevezünk: a szakemberek nem azért halogatják a döntéseket, mert nem tisztázott a lehetőség, hanem azért, mert az egymásnak ellentmondó adatok mennyisége megnehezíti a magabiztos cselekvést. Ez kevésbé tudáshiány, mint információ-aszimmetria probléma – az intézményi pultok másodpercek alatt dolgozzák fel ugyanazokat a jeleket, olyan rendszerek használatával, amelyekhez a legtöbb egyén nem fér hozzá.
Az Pacific Bondmere azért létezik, hogy lezárja ezt az aszimmetriát, és az intézményi csapatok ugyanazokat az adatkategóriákat sűrítsék, amelyekre kevés egyértelmű, rangsorolt kimenetet alkotnak.
Mindegyik pillér ugyanarra a mögöttes piaci hírfolyamra támaszkodik, így az ajánlások belsőleg konzisztensek maradnak, nem pedig különálló eszközökből állnak össze.
A rendszer folyamatosan feldolgozza az ármozgást, a mennyiséget és a makrogazdasági mutatókat, és sztochasztikus szimulációkat futtat, hogy megbecsülje az eredmények valószínű tartományát egyetlen előrejelzés helyett. Ez a tartomány határozza meg az egyes ajánlásokhoz csatolt megbízhatósági szintet.
Mielőtt bármilyen javaslat elérné az irányítópultot, átmegy egy kockázatcsökkentő rétegen, amely ellenőrzi a korrelációt a meglévő birtokokkal, és megjelöli a koncentrációs kockázatot. A cél az, hogy megakadályozzuk azokat az ajánlásokat, amelyek akaratlanul is növelnék az általános kitettséget, még akkor is, ha az adott eszköz önmagában véve kedvezőnek tűnik.
Miután megerősítette a kockázati profilt, a platform diverzifikált allokációt állít össze az aktuális rangsorolt ajánlásokból, és azt egyetlen műveletként küldi el. Ez az, ami lehetővé teszi, hogy a teljes beállítás – a fiók megerősítésétől az első kiosztásig – kevesebb mint 60 másodperc alatt befejeződjön, anélkül, hogy minden egyes mögöttes pozíciót manuálisan ellenőriznie kellene.
Ahelyett, hogy megkérnénk, hogy bízzon egy eredményben, mi meghatározzuk az eredményt létrehozó folyamatot. Minden szakasz leszűkíti az adatkészletet a következő megkezdése előtt.
A globális tőzsdékről származó strukturált hírcsatornákat, a pénzügyi jelentéseket és a szabályozási dokumentumokat a pénzügyi hírekből és nyilvános közzétételekből származó strukturálatlan hangulatadatokkal kombinálják, amelyek a kereskedési nap folyamán folyamatosan frissülnek.
A réteges modell minden adatpontot értékel a relevancia és a megbízhatóság szempontjából, elveti az alacsony megbízhatóságú jeleket, és a fennmaradó részt a hasonló piaci feltételekre vonatkozó múltbeli prediktív érték szerint súlyozza.
A szűrt jeleket a rendszer egy rangsorolt szűkített listára fordítja, meghatározott konfidenciaintervallumtal és kockázati besorolással, így az egyes javaslatok mögött meghúzódó indoklás látható marad, nem pedig egyetlen pontszámban rejtve.
A következő profilok a jelenlegi felhasználók gyakori mintáit írják le, nem teljes körű kategóriákat. Az időadatok a felhasználók által jelentett tipikus beállítási és felülvizsgálati munkameneteken alapulnak.
Hetente egyszer, rögzített 15 perces időközönként felülvizsgálja a rangsorolt listát, a kockázatcsökkentő rétegre támaszkodva, hogy elkerülje a koncentrációs problémákat, ahelyett, hogy manuálisan ellenőrzi az egyes pozíciókat.
A megbízhatósági intervallumok kényelmes értelmezése, ez a felhasználó időnként módosítja a kockázati paramétereket, de elhagyja az egykattintásos elosztási mechanizmust az áttekintések közötti egyensúly helyreállításához.
A platformot egy bevételi forrásként kezeli a több közül, és a módszertan átláthatóságát használja az Pacific Bondmere érvelésének összehasonlítására saját hosszabb távú pénzügyi tervükkel, mielőtt növelné az allokáció méretét.